마진 대출 계산기
마진을 사용하여 구매력, 이자 비용 및 최종 수익을 평가하세요.
Additional Information and Definitions
계좌 자본
현재 현금 또는 증권으로 된 계좌 가치를 나타냅니다. 이는 초기 마진 대출 능력을 결정합니다. 규정에 따라 최소 유지 마진 요건이 필요함을 기억하세요.
마진 비율
자본으로 유지해야 하는 포지션 가치의 비율입니다. 표준 초기 마진은 50%(0.5)이며, 일부 중개인이나 증권은 더 많은 것을 요구할 수 있습니다. 이 비율은 최대 대출 능력에 영향을 미칩니다.
연간 이자율 (%)
마진 대출에 부과되는 연간 이자율입니다. 이율은 중개인 및 대출 규모에 따라 다르며, 일반적으로 4-10% 범위입니다. 높은 계좌 잔고는 종종 낮은 이율을 받을 수 있습니다.
예상 연간 수익 (%)
레버리지 부분을 포함한 전체 포지션에 대한 예상 연간 수익입니다. 레버리지는 이익과 손실을 모두 확대하므로 보수적으로 추정하세요.
보유 기간 (년)
레버리지 포지션을 유지할 계획인 기간입니다. 긴 기간은 수익과 이자 비용을 모두 복리로 증가시킵니다. 위험 감수성과 시장 전망을 신중하게 고려하세요.
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자주 묻는 질문과 답변
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마진 거래 용어 이해
마진 거래 및 레버리지 위험 관리에 대한 필수 개념
초기 마진
유지 마진
구매력
마진 콜
레버리지 비율
마진 거래의 5가지 주요 위험
마진 거래는 수익을 증대시킬 수 있지만, 모든 투자자가 레버리지를 사용하기 전에 이해해야 할 중요한 위험이 있습니다.
1.확대 효과
마진은 레버리지를 통해 이익과 손실을 모두 확대합니다. 50% 마진 포지션은 노출을 두 배로 늘리며, 이는 10% 시장 변동이 자본에 20% 변화를 초래함을 의미합니다. 이러한 확대는 불리한 시장 상황에서 자본을 빠르게 잠식할 수 있으며, 초기 투자액을 초과하는 손실로 이어질 수 있습니다.
2.마진 콜 연쇄
시장 하락은 즉각적인 추가 예치금을 요구하는 마진 콜을 유발할 수 있습니다. 요구를 충족할 수 없다면 중개인이 불리한 가격에 포지션을 강제로 매도하여 손실을 고정할 수 있습니다. 이러한 강제 매도는 종종 시장 바닥에서 발생하며, 그때가 보유하는 것이 가장 유리할 수 있습니다.
3.이자율 부담
마진 대출은 매일 이자를 발생시켜 수익에 지속적인 부담을 줍니다. 횡보하거나 천천히 상승하는 시장에서는 이자 비용이 수익성에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다. 상승하는 이자율은 예상치 못하게 비용을 증가시켜 가격 변동 없이도 수익성 있는 포지션을 손실로 전환할 수 있습니다.
4.변동성 증폭기
시장 변동성은 레버리지와 함께 더 큰 영향을 미칩니다. 마진 없이 관리할 수 있는 일시적인 가격 변동이 강제 매도를 유발할 수 있습니다. 높은 변동성 기간은 종종 시장 전반에 걸쳐 마진 콜과 일치하여 연쇄적인 매도 압력을 생성합니다.
5.심리적 도전
레버리지는 시장 움직임에 대한 감정적 반응을 강화하여 잘못된 의사결정을 초래할 수 있습니다. 확대된 손실을 지켜보고 마진 콜을 관리하는 스트레스는 패닉 매도 또는 과도한 위험 감수를 초래할 수 있습니다. 많은 트레이더들이 마진 압박 아래에서 정상적인 전략 규율이 무너지는 것을 경험합니다.