പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്ക് യീൽഡ് കാൽക്കുലേറ്റർ

നിലവിലെ യീൽഡ് വാർഷിക ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കിന്റെ വാങ്ങൽ വിലയുടെ ശതമാനമായി അളക്കുന്നു. ഓഹരി വിളിക്കപ്പെട്ടാൽ ഉണ്ടാകുന്ന മൂല്യ നേട്ടങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ നഷ്ടങ്ങൾക്കായി ഇത് കണക്കാക്കുന്നില്ല. മറുവശത്ത്, യീൽഡ്-ടു-കാൾ, ഓഹരി ഏറ്റവും പ്രാരംഭമായ തീയതിയിൽ വിളിക്കപ്പെട്ടാൽ മൊത്തം തിരിച്ചുവരവ് കണക്കാക്കുന്നു, ലഭിച്ച ഡിവിഡന്റുകൾക്കും വാങ്ങൽ വിലയും കാൾ വിലയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. കാൾ ചെയ്യാവുന്ന പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾ പാർ വിലയ്ക്ക് മുകളിൽ വ്യാപാരമാക്കുമ്പോൾ, യീൽഡ്-ടു-കാൾ കൂടുതൽ സമഗ്രമായ തിരിച്ചുവരവുകളുടെ കാഴ്ചപ്പാട് നൽകുന്നു.

വാങ്ങൽ വില നിലവിലെ യീൽഡ്, യീൽഡ്-ടു-കാൾ എന്നിവയെ നേരിട്ട് ബാധിക്കുന്നു. നിലവിലെ യീൽഡിന്, കുറഞ്ഞ വാങ്ങൽ വില യീൽഡ് വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു, കാരണം വാർഷിക ഡിവിഡന്റ് നിങ്ങൾ നൽകിയ വിലയിൽ വിഭജിക്കുന്നു. യീൽഡ്-ടു-കാൾക്കായി, കുറഞ്ഞ വാങ്ങൽ വില തിരിച്ചുവരവുകൾക്ക് വലിയ പ്രഭാവം ഉണ്ടാക്കാം, കാരണം ഇത് കാൾ ചെയ്യുമ്പോൾ സാധ്യമായ മൂല്യ നേട്ടം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, പാർ വിലയ്ക്ക് മുകളിൽ വാങ്ങുന്നതു മൂലകങ്ങൾ കുറയ്ക്കുന്നു, കാരണം ഉയർന്ന വില ഫലപ്രദമായ യീൽഡ് കുറയ്ക്കുകയും ഓഹരി വിളിക്കപ്പെട്ടാൽ മൂല്യ നഷ്ടം ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യാം.

കാൾ തീയതി, കാൾ വില എന്നിവ പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കിന്റെ അപകടം, സാധ്യമായ തിരിച്ചുവരവ് വിലയിരുത്തുന്നതിന് അത്യാവശ്യമാണ്. ഓഹരി വിളിക്കപ്പെട്ടാൽ, നിങ്ങൾക്ക് കാൾ വില ലഭിക്കും, സാധാരണയായി പാർ മൂല്യം, ഇത് നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ വിലയിൽ നിന്ന് ഉയർന്നോ താഴ്ന്നോ ആയിരിക്കാം. കാൾ തീയതി ഈ സാധ്യമായ വിളിക്കലിന്റെ സമയപരിധി നിശ്ചയിക്കുന്നു, യീൽഡ്-ടു-കാൾ കാൽക്കുലേഷനെയും ബാധിക്കുന്നു. ഈ ഘടകങ്ങൾ അവഗണിക്കുന്നത് ദീർഘകാല വരുമാനത്തെ അധികമാക്കുന്നതിലേക്കും വിളിക്കാവുന്ന പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾക്കായുള്ള മൂല്യ നഷ്ടത്തിന്റെ അപകടത്തെ കുറയ്ക്കുന്നതിലേക്കും നയിക്കാം.

പാർ മൂല്യത്തിൽ പ്രസ്താവിച്ച ഡിവിഡന്റ് നിരക്ക് നിക്ഷേപകർക്ക് ലഭിക്കുന്ന യീൽഡിന്റെ സമാനമാണ് എന്നതാണ് ഒരു സാധാരണ തെറ്റിദ്ധാരണ. യാഥാർത്ഥത്തിൽ, നിലവിലെ യീൽഡ് വാങ്ങൽ വിലയിൽ ആശ്രിതമാണ്, ഇത് പാർ മൂല്യത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായിരിക്കാം. എല്ലാ പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്ക് ഡിവിഡന്റുകൾക്കും കുറഞ്ഞ നികുതിവിരാമങ്ങൾക്കായി യോഗ്യമാണ് എന്നതാണ് മറ്റൊരു തെറ്റിദ്ധാരണ; എന്നാൽ, ചിലത്, ബാങ്ക് പുറത്തിറക്കിയ പ്രിയപ്പെട്ടവ പോലുള്ളവ, യോഗ്യമായിരിക്കില്ല. കൂടാതെ, നിക്ഷേപകർ കാൾ വ്യവസ്ഥകളുടെ പ്രഭാവം അവഗണിക്കാറുണ്ട്, ഇത് ഡിവിഡന്റ് പണമടയ്ക്കലുകൾ അടിയന്തരമായി അവസാനിപ്പിക്കുകയും മൊത്തം തിരിച്ചുവരവുകൾക്കു ബാധകമായിരിക്കാം.

പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾ അവരുടെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം സ്വഭാവം, ദീർഘകാല അല്ലെങ്കിൽ ശാശ്വത കാലയളവുകൾ കാരണം പലിശ നിരക്ക് മാറ്റങ്ങൾക്ക് വളരെ സുസ്ഥിരമാണ്. പലിശ നിരക്കുകൾ ഉയർന്നാൽ, പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്ക് വിലകൾ സാധാരണയായി മത്സരാത്മകമായ യീൽഡുകൾ നിലനിര്‍ത്താൻ താഴ്ന്നു, അവരുടെ വിപണിയിലെ മൂല്യം കുറയ്ക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, നിരക്കുകൾ കുറയുമ്പോൾ, വിലകൾ ഉയരാം. നിക്ഷേപകർ പലിശ നിരക്ക് അപകടം കുറയ്ക്കാൻ സ്ഥിരം-ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്കുള്ള പ്രിയപ്പെട്ടവയെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലൂടെ, വിപണിയിലെ നിരക്കുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഡിവിഡന്റുകൾ ക്രമീകരിക്കാം, അല്ലെങ്കിൽ കുറഞ്ഞ കാൾ സംരക്ഷണ കാലയളവുകൾ ഉള്ള പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾക്കു ശ്രദ്ധിക്കുക.

സാദൃശ്യമുള്ള യീൽഡുകൾ ഉള്ള പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം, കാൾ വ്യവസ്ഥകൾ, നികുതി ചികിത്സ, ലിക്വിഡിറ്റി എന്നിവയെ വിലയിരുത്തണം. ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം ഡിവിഡന്റ് പണമടയ്ക്കലുകൾ നിലനിര്‍ത്താൻ ഉത്പാദകന്റെ ശേഷി സൂചിപ്പിക്കുന്നു, ഉയർന്ന റേറ്റിംഗ് ഉള്ള ഉത്പാദകർ കൂടുതൽ സ്ഥിരത നൽകുന്നു. കാൾ വ്യവസ്ഥകൾ ഓഹരി എപ്പോൾ നേരത്തെ തിരിച്ചെടുക്കപ്പെടുമെന്ന് നിശ്ചയിക്കുന്നു, ദീർഘകാല വരുമാനത്തിന്റെ സാധ്യതയെ ബാധിക്കുന്നു. നികുതി ചികിത്സ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു, യോഗ്യമായ ഡിവിഡന്റുകൾ നികുതിക്ക് ശേഷം മികച്ച യീൽഡുകൾ നൽകുന്നു. ലിക്വിഡിറ്റിയും അത്യാവശ്യമാണ്, കാരണം കുറഞ്ഞ ലിക്വിഡിറ്റി വ്യാപകമായ ബിഡ്-ആസ്‌ക് സ്പ്രഡുകൾക്കും നടപ്പിലാക്കൽ വെല്ലുവിളികൾക്കും കാരണമാകും.

യീൽഡ്-ടു-കാൾ കാൽക്കുലേഷനുകൾ മെച്ചപ്പെടുത്താൻ, നിക്ഷേപകർ കാൾ വിലയ്ക്കു നേരെയുള്ള വാങ്ങൽ വിലയും കാൾ തീയതിയിലേക്കുള്ള സമയവും ശ്രദ്ധിക്കണം. പാർ അല്ലെങ്കിൽ കാൾ വിലയ്ക്ക് താഴെ വാങ്ങുന്നത്, ഓഹരി വിളിക്കപ്പെട്ടാൽ മൂല്യ നേട്ടം ഉൾക്കൊള്ളുന്നതിലൂടെ യീൽഡ്-ടു-കാൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. കൂടാതെ, കൂടുതൽ സമയം ഡിവിഡന്റുകൾ ശേഖരിക്കാൻ കൂടുതൽ സമയം നൽകാൻ ദീർഘകാല കാൾ സംരക്ഷണ കാലയളവുകൾ ഉള്ള പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുക. അവസാനം, നിലവിലെ പലിശ നിരക്കുകൾ, അവരുടെ സാമ്പത്തിക തന്ത്രം എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഓഹരി വിളിക്കാനുള്ള ഉത്പാദകന്റെ സാധ്യതയെ പരിഗണിക്കുക.

അതെ, പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്ക് യീൽഡുകൾക്കായുള്ള വ്യവസായ ബഞ്ച്മാർക്കുകൾ വിപണിയിലെ സാഹചര്യങ്ങൾ, ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം, പലിശ നിരക്കുകൾ എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. ചരിത്രപരമായി, പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾ നിക്ഷേപ-ഗുണമേന്മയുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകളേക്കാൾ ഉയർന്ന യീൽഡുകൾ നൽകുന്നു, എന്നാൽ ഉയർന്ന-yield ബോണ്ടുകളേക്കാൾ കുറഞ്ഞ യീൽഡുകൾ നൽകുന്നു. $25 പാർ മൂല്യമുള്ള റീട്ടെയിൽ പ്രിയപ്പെട്ട സ്റ്റോക്കുകൾക്കായി, സാധാരണ വിപണിയിലെ സാഹചര്യങ്ങളിൽ 5% മുതൽ 7% വരെയുള്ള നിലവിലെ യീൽഡുകൾ സാധാരണമാണ്, എന്നാൽ യീൽഡ്-ടു-കാൾ വിളിക്കാനുള്ള വ്യവസ്ഥകളും വാങ്ങൽ വിലയും അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള വ്യത്യാസപ്പെടാം. നിക്ഷേപകർ ഈ ബഞ്ച്മാർക്കുകളുമായി യീൽഡുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യണം, അപകടം, നികുതി പരിഗണനകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുത്തണം.