Калькулятор коэффициента расходов ETF
Сравните свою конечную стоимость с учетом или без учета сборов ETF с течением времени
Additional Information and Definitions
Начальные инвестиции
Сумма, которую вы планируете инвестировать в ETF изначально. Это ваша отправная точка для расчета долгосрочного влияния сборов. Учитывайте общее распределение вашего портфеля при установлении этой суммы.
Годовая ставка доходности (%)
Ожидаемая годовая доходность до вычета сборов. Историческая средняя доходность рынка составляет 7-10% в год, но ваш конкретный ETF может отличаться. Рассмотрите возможность использования ставки доходности бенчмарка фонда в качестве отправной точки.
Коэффициент расходов (%)
Ежегодная плата, взимаемая ETF в процентах от активов. Большинство индексных ETF взимают 0,03% - 0,25%, в то время как активные ETF, как правило, взимают больше. Эта плата автоматически вычитается из доходности фонда.
Количество лет
Как долго вы планируете держать инвестиции в ETF. Более длительные сроки владения увеличивают как доходность, так и сборы. Учитывайте свои инвестиционные цели и временной горизонт при установлении этого значения.
Оцените свои расходы на фонд
Узнайте, как сборы влияют на долгосрочную доходность
Loading
Понимание влияния коэффициента расходов
Ключевые термины для понимания того, как сборы ETF влияют на ваши инвестиционные доходы с течением времени
Коэффициент расходов:
Ежегодная процентная плата, взимаемая ETF с вашего инвестированного баланса. Эта плата покрывает управление фондом, административные расходы и операционные затраты. Она автоматически вычитается из доходности фонда.
Эффективная доходность:
Ваша фактическая доходность от инвестиций после вычета коэффициента расходов. Это то, что вы действительно зарабатываете после учета всех сборов. Например, доходность 8% с коэффициентом расходов 0,5% дает эффективную доходность 7,5%.
Влияние сборов:
Кумулятивное влияние расходов на ваши инвестиционные доходы с течением времени. Из-за сложных процентов даже небольшие различия в коэффициентах расходов могут значительно повлиять на долгосрочное накопление богатства.
Ошибка отслеживания:
Разница между доходностью ETF и его бенчмарком, часто обусловленная расходами и торговыми издержками. Более низкие коэффициенты расходов, как правило, приводят к меньшим ошибкам отслеживания.
Общая стоимость владения:
Полная стоимость владения ETF, включая коэффициент расходов, торговые комиссии и спреды между ценами покупки и продажи. Понимание этого помогает более точно сравнивать аналогичные ETF.
5 критически важных аспектов коэффициентов расходов ETF
Понимание сборов ETF имеет решающее значение для максимизации ваших инвестиционных доходов. Вот ключевые моменты, которые должен знать каждый инвестор:
1.Сложный эффект сборов
Расходы ETF действуют против вас так же, как доходность работает на вас. Кажущаяся небольшая разница в 0,5% в коэффициентах расходов между двумя аналогичными ETF может стоить вам десятков тысяч долларов за 30 лет при инвестициях в 100 000 долларов. Этот эффект сложения становится более выраженным при больших инвестициях и более длительных временных горизонтах.
2.Сравнение затрат на индексные и активные фонды
Индексные ETF, как правило, взимают 0,03% - 0,25% ежегодно, в то время как активно управляемые ETF часто взимают 0,50% - 1,00% или более. Исследования показывают, что на протяжении длительного времени индексные ETF с более низкими затратами часто превосходят свои активно управляемые аналоги, в основном из-за разницы в сборах. Это ценовое преимущество стало причиной массового перехода к пассивным инвестициям.
3.Скрытые торговые издержки
Помимо коэффициента расходов, ETF несут торговые издержки через спреды между ценами покупки и продажи и рыночное влияние. Популярные ETF с высоким объемом торгов обычно имеют более узкие спреды, что снижает общую стоимость владения. Менее ликвидные ETF могут сэкономить вам на коэффициенте расходов, но обойдутся дороже в торговых издержках, особенно для частых трейдеров.
4.Соображения налоговой эффективности
ETF, как правило, более налогово эффективны, чем паевые инвестиционные фонды, благодаря уникальному процессу создания/выкупа. Однако некоторые ETF генерируют больше налогооблагаемых событий, чем другие, через свою торговую активность. Активные ETF с высокой оборачиваемостью могут сэкономить на коэффициенте расходов по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, но все равно создают налоговые проблемы из-за частой торговли.
5.Преимущества ценовой войны
Интенсивная конкуренция среди поставщиков ETF привела к исторически низким коэффициентам расходов, особенно для широких индексных фондов. Крупные поставщики теперь предлагают основные ETF портфеля с коэффициентами расходов ниже 0,05%. Эта тенденция сэкономила инвесторам миллиарды в сборах и заставила всю отрасль стать более внимательной к затратам и прозрачной.