Калькулятор коэффициента расходов ETF
Сравните свою конечную стоимость с учетом или без учета сборов ETF с течением времени
Additional Information and Definitions
Начальные инвестиции
Сумма, которую вы планируете инвестировать в ETF изначально. Это ваша отправная точка для расчета долгосрочного влияния сборов. Учитывайте общее распределение вашего портфеля при установлении этой суммы.
Годовая ставка доходности (%)
Ожидаемая годовая доходность до вычета сборов. Историческая средняя доходность рынка составляет 7-10% в год, но ваш конкретный ETF может отличаться. Рассмотрите возможность использования ставки доходности бенчмарка фонда в качестве отправной точки.
Коэффициент расходов (%)
Ежегодная плата, взимаемая ETF в процентах от активов. Большинство индексных ETF взимают 0,03% до 0,25%, в то время как активные ETF обычно берут больше. Эта плата автоматически вычитается из доходов фонда.
Количество лет
Как долго вы планируете держать инвестиции в ETF. Более длительные периоды удержания увеличивают как доходность, так и сборы. Учитывайте свои инвестиционные цели и временной горизонт при установлении этого значения.
Оцените свои затраты на фонд
Узнайте, как сборы влияют на долгосрочную доходность
Loading
Понимание влияния коэффициента расходов
Ключевые термины для понимания того, как сборы ETF влияют на вашу доходность инвестиций с течением времени
Коэффициент расходов:
Ежегодная процентная плата, взимаемая ETF с вашего инвестированного баланса. Эта плата покрывает управление фондом, административные расходы и операционные затраты. Она автоматически вычитается из доходов фонда.
Эффективная доходность:
Ваша фактическая доходность инвестиций после вычета коэффициента расходов. Это то, что вы действительно зарабатываете после учета всех сборов. Например, доходность 8% с коэффициентом расходов 0,5% дает 7,5% эффективной доходности.
Влияние сборов:
Кумулятивное влияние расходов на вашу доходность инвестиций с течением времени. Из-за сложных процентов даже небольшие различия в коэффициентах расходов могут значительно повлиять на накопление богатства в долгосрочной перспективе.
Отклонение отслеживания:
Разница между производительностью ETF и его индексом бенчмарка, часто подверженная влиянию расходов и торговых издержек. Более низкие коэффициенты расходов обычно приводят к меньшим отклонениям отслеживания.
Общая стоимость владения:
Полная стоимость удержания ETF, включая коэффициент расходов, торговые комиссии и спреды между ценами покупки и продажи. Понимание этого помогает более точно сравнивать аналогичные ETF.
5 критических аспектов коэффициентов расходов ETF
Понимание сборов ETF имеет решающее значение для максимизации ваших инвестиционных доходов. Вот ключевые аспекты, которые должен знать каждый инвестор:
1.Сложный эффект сборов
Расходы ETF действуют против вас так же, как доходность действует на вас. Кажущаяся небольшая разница в 0,5% в коэффициентах расходов между двумя похожими ETF может стоить вам десятков тысяч долларов за 30 лет при инвестициях в 100 000 долларов. Этот эффект сложения становится более выраженным при больших инвестициях и более длительных временных горизонтах.
2.Сравнение затрат на индексные и активные фонды
Индексные ETF обычно взимают 0,03% до 0,25% ежегодно, в то время как активно управляемые ETF часто взимают 0,50% до 1,00% и более. Исследования показывают, что на длительных периодах индексные ETF с более низкими затратами часто превосходят свои активно управляемые аналоги, в значительной степени благодаря разнице в сборах. Это ценовое преимущество привело к массовому переходу к пассивным инвестициям.
3.Скрытые торговые издержки
Помимо коэффициента расходов, ETF несут торговые издержки через спреды между ценами покупки и продажи и рыночное влияние. Популярные ETF с высоким объемом торгов обычно имеют более узкие спреды, что снижает ваши общие затраты на владение. Менее ликвидные ETF могут сэкономить вам на коэффициенте расходов, но стоят больше из-за торговых издержек, особенно для частых трейдеров.
4.Соображения налоговой эффективности
ETF, как правило, более налогово эффективны, чем паевые инвестиционные фонды, благодаря своему уникальному процессу создания/выкупа. Однако некоторые ETF генерируют больше налогооблагаемых событий, чем другие, через свою торговую активность. Активные ETF с высокой оборачиваемостью могут сэкономить на коэффициенте расходов по сравнению с паевыми фондами, но все равно создают налоговые проблемы из-за частой торговли.
5.Преимущества ценовой войны
Интенсивная конкуренция среди поставщиков ETF привела к исторически низким коэффициентам расходов, особенно для фондов широкого рынка. Крупные поставщики теперь предлагают ETF для основных портфелей с коэффициентами расходов ниже 0,05%. Эта тенденция сэкономила инвесторам миллиарды в сборах и заставила всю отрасль стать более экономной и прозрачной.