Good Tool LogoGood Tool Logo
100% бесплатно | Без регистрации

Калькулятор коэффициента расходов ETF

Сравните свою конечную стоимость с учетом или без учета сборов ETF с течением времени

Additional Information and Definitions

Начальные инвестиции

Сумма, которую вы планируете инвестировать в ETF изначально. Это ваша отправная точка для расчета долгосрочного влияния сборов. Учитывайте ваше общее распределение портфеля при установке этой суммы.

Годовая ставка доходности (%)

Ожидаемая годовая доходность до вычета сборов. Историческая средняя доходность рынка составляет 7-10% в год, но ваш конкретный ETF может отличаться. Рассмотрите возможность использования доходности бенчмарка фонда в качестве отправной точки.

Коэффициент расходов (%)

Годовая плата, взимаемая ETF в процентах от активов. Большинство индексных ETF взимают от 0.03% до 0.25%, в то время как активно управляемые ETF обычно взимают больше. Эта плата автоматически вычитается из доходности фонда.

Количество лет

Как долго вы планируете держать инвестиции в ETF. Более длительные сроки удержания увеличивают как доходность, так и сборы. Учитывайте ваши инвестиционные цели и временные рамки при установке этого значения.

Loading

Попробуйте другой калькулятор Investing...

Калькулятор доходности привилегированных акций

Рассчитайте текущую доходность и доходность до выкупа для привилегированных акций

Использовать калькулятор

Калькулятор прибыли от опционов

Определите прибыль, точку безубыточности и доходность вашей сделки с опционами

Использовать калькулятор

Калькулятор усреднения стоимости доллара

Введите свои регулярные взносы и цены акций, чтобы найти свою среднюю стоимость

Использовать калькулятор

Калькулятор доходности облигаций

Рассчитайте доходность до погашения, текущую доходность и многое другое для ваших облигаций

Использовать калькулятор

Часто задаваемые вопросы и ответы

Click on any question to see the answer

Понимание влияния коэффициента расходов

Ключевые термины для понимания того, как сборы ETF влияют на ваши инвестиционные доходы с течением времени

Коэффициент расходов

Годовая процентная плата, взимаемая ETF с вашего инвестированного баланса. Эта плата покрывает управление фондом, административные расходы и операционные затраты. Она автоматически вычитается из доходности фонда.

Эффективная доходность

Ваша фактическая инвестиционная доходность после вычета коэффициента расходов. Это то, что вы действительно зарабатываете после учета всех сборов. Например, доходность 8% с коэффициентом расходов 0.5% дает 7.5% эффективной доходности.

Влияние сборов

Кумулятивное влияние расходов на ваши инвестиционные доходы с течением времени. Из-за сложных процентов даже небольшие различия в коэффициентах расходов могут значительно повлиять на долгосрочное накопление богатства.

Ошибка отслеживания

Разница между производительностью ETF и его бенчмарком, часто подверженная влиянию расходов и торговых затрат. Более низкие коэффициенты расходов обычно приводят к меньшим ошибкам отслеживания.

Общая стоимость владения

Полная стоимость владения ETF, включая коэффициент расходов, торговые комиссии и спреды. Понимание этого помогает более точно сравнивать аналогичные ETF.

5 критически важных аспектов коэффициентов расходов ETF

Понимание сборов ETF имеет решающее значение для максимизации ваших инвестиционных доходов. Вот ключевые аспекты, которые должен знать каждый инвестор:

1.Сложный эффект сборов

Расходы ETF действуют против вас так же, как доходность работает на вас. Кажущаяся небольшая разница в 0.5% в коэффициентах расходов между двумя аналогичными ETF может стоить вам десятков тысяч долларов за 30 лет при инвестиции в 100,000 долларов. Этот эффект сложных процентов становится более выраженным при больших инвестициях и более длительных временных рамках.

2.Сравнение затрат индексного и активного управления

Индексные ETF обычно взимают от 0.03% до 0.25% в год, в то время как активно управляемые ETF часто взимают от 0.50% до 1.00% и более. Исследования показывают, что на протяжении длительных периодов индексные ETF с более низкими затратами часто превосходят свои активно управляемые аналоги, в значительной степени благодаря разнице в сборах. Это ценовое преимущество стало причиной массового перехода к пассивным инвестициям.

3.Скрытые торговые расходы

Помимо коэффициента расходов, ETF несут торговые расходы через спреды и рыночное влияние. Популярные ETF с высоким объемом торгов обычно имеют более узкие спреды, что снижает общую стоимость владения. Менее ликвидные ETF могут сэкономить вам на коэффициенте расходов, но обойдутся дороже в торговых издержках, особенно для частых трейдеров.

4.Учет налоговой эффективности

ETF, как правило, более налогово эффективны, чем паевые инвестиционные фонды благодаря своему уникальному процессу создания/выкупа. Однако некоторые ETF генерируют больше налогооблагаемых событий, чем другие, через свою торговую активность. Активно управляемые ETF с высоким оборотом могут сэкономить на коэффициенте расходов по сравнению с паевыми фондами, но все равно создают налоговые проблемы из-за частой торговли.

5.Преимущество ценовой войны

Интенсивная конкуренция среди поставщиков ETF привела к исторически низким коэффициентам расходов, особенно для широких индексных фондов. Крупные поставщики теперь предлагают основные ETF с коэффициентами расходов ниже 0.05%. Эта тенденция сэкономила инвесторам миллиарды в сборах и заставила всю отрасль стать более экономичной и прозрачной.