Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Bezplatne | Žiadna registrácia

Kalkulátor maržových pôžičiek

Posúďte svoju kúpnu silu, náklady na úroky a konečné výnosy pomocou marže

Additional Information and Definitions

Vlastný kapitál účtu

Vaša aktuálna hodnota účtu v hotovosti alebo cenných papieroch. To určuje vašu počiatočnú kapacitu na požičiavanie marže. Nezabudnite, že predpisy vyžadujú minimálne požiadavky na údržbu marže.

Maržová sadzba

Percento hodnoty pozície, ktoré musíte udržiavať ako vlastný kapitál. Štandardná počiatočná marža je 50% (0,5), ale niektorí makléri alebo cenné papiere môžu vyžadovať viac. Táto sadzba ovplyvňuje vašu maximálnu kúpnu silu.

Ročná úroková sadzba (%)

Ročná úroková sadzba účtovaná na vašej maržovej pôžičke. Sadzby sa líšia podľa makléra a veľkosti pôžičky, zvyčajne sa pohybujú od 4 do 10%. Vyššie zostatky na účte často kvalifikujú na nižšie sadzby.

Očakávaný ročný výnos (%)

Váš očakávaný ročný výnos z celkovej pozície, vrátane pákovej časti. Buďte konzervatívni vo svojich odhadoch, pretože páka zosilňuje zisky aj straty.

Obdobie držania (roky)

Doba, po ktorú plánujete udržiavať pákovú pozíciu. Dlhšie obdobia zvyšujú zisky aj náklady na úroky. Dôkladne zvážte svoju toleranciu rizika a výhľad na trh.

Loading

Vyskúšajte ďalšiu kalkulačku Investing...

Kalkulátor maržových pôžičiek

Posúďte svoju kúpnu silu, náklady na úroky a konečné výnosy pomocou marže

Použiť kalkulačku

Kalkulačka daní z kryptomien

Vypočítajte svoju daňovú povinnosť z obchodovania, ťažby a stakingu

Použiť kalkulačku

Kalkulačka dane z kapitálových ziskov pri predaji akcií

Vypočítajte svoju daň z kapitálových ziskov pri predaji akcií pre akúkoľvek krajinu

Použiť kalkulačku

Kalkulačka výnosu z dlhopisov

Vypočítajte výnos do splatnosti, aktuálny výnos a ďalšie pre vaše dlhopisy

Použiť kalkulačku

Často kladené otázky a odpovede

Click on any question to see the answer

Porozumenie podmienkam maržového obchodovania

Základné pojmy pre obchodovanie na marži a riadenie rizika páky

Počiatočná marža

Minimálna suma vlastného kapitálu potrebná na otvorenie maržovej pozície, zvyčajne 50% z celkovej hodnoty pozície. Toto je stanovené reguláciou T Federálneho rezervného systému, ale môže byť vyššie na základe požiadaviek makléra alebo cenných papierov.

Údržbová marža

Minimálne percento vlastného kapitálu, ktoré musíte udržiavať, aby ste sa vyhli maržovému volaniu, zvyčajne 25-40% v závislosti od makléra a držaných cenných papierov. Pokles pod túto úroveň spúšťa maržové volanie, ktoré vyžaduje dodatočné vklady.

Kúpna sila

Celková hodnota cenných papierov, ktoré môžete zakúpiť pomocou svojho vlastného kapitálu a maržovej pôžičky. S 50% maržou poskytuje každý 1 $ vlastného kapitálu 2 $ kúpnej sily.

Maržové volanie

Požiadavka makléra na dodatočné prostriedky, keď vlastný kapitál účtu klesne pod požiadavky na údržbu. To môže nútiť likvidáciu pozícií, ak nie je splnené promptne.

Pákový pomer

Pomer celkovej veľkosti pozície k vášmu vlastnému kapitálu. Vyššia páka zvyšuje potenciálne výnosy aj riziká. Maržová sadzba 50% vytvára páku 2:1.

5 kritických rizík maržového obchodovania

Maržové obchodovanie môže zosilniť výnosy, ale nesie významné riziká, ktoré musí každý investor pochopiť pred použitím páky.

1.Efekt zväčšenia

Marža zosilňuje zisky aj straty prostredníctvom páky. Pozícia s 50% maržou zdvojnásobuje vašu expozíciu, čo znamená, že 10% pohyb na trhu vytvára 20% zmenu vo vašom vlastnom kapitále. Toto zosilnenie môže rýchlo zničiť kapitál v nepriaznivých trhových podmienkach, potenciálne vedúce k stratám presahujúcim vašu počiatočnú investíciu.

2.Kaskáda maržových volaní

Poklesy na trhu môžu spustiť maržové volania vyžadujúce okamžité dodatočné vklady. Ak nemôžete splniť požiadavku, váš maklér môže nútene predať vaše pozície za nevhodné ceny, čím uzamkne straty. Toto nútené predávanie sa často deje na trhových dnoch, presne vtedy, keď by držanie mohlo byť najvýhodnejšie.

3.Záťaž úrokových sadzieb

Maržové pôžičky akumulujú úroky denne, čo vytvára neustály tlak na výnosy. V bočných alebo pomaly rastúcich trhoch môžu náklady na úroky významne ovplyvniť ziskovosť. Rastúce úrokové sadzby môžu nečakane zvýšiť náklady, pričom ziskové pozície sa môžu premeniť na straty aj bez pohybov cien.

4.Zosilňovač volatility

Trhová volatilita sa stáva s pákou viac ovplyvniteľná. Dočasný cenový pohyb, ktorý by bol zvládnuteľný bez marže, môže spustiť nútené predávanie. Obdobia s vysokou volatilitou sa často zhodujú s maržovými volaniami na trhu, čím vytvárajú kaskádový predajný tlak.

5.Psychologická výzva

Páka zosilňuje emocionálne reakcie na pohyby trhu, čo môže viesť k zlému rozhodovaniu. Stres z pozorovania zosilnených strát a riadenia maržových volaní môže spôsobiť panické predávanie alebo nadmerné riskovanie. Mnohí obchodníci zistia, že ich normálna disciplína v stratégii sa pod tlakom marže rozpadá.