Kalkulator stroškovnih razmerij ETF
Primerjajte svojo končno vrednost s stroški ETF skozi čas
Additional Information and Definitions
Začetna naložba
Znesek, ki ga nameravate sprva investirati v ETF. To je vaša izhodiščna točka za izračun dolgoročnega vpliva stroškov. Upoštevajte svojo skupno dodelitev portfelja pri nastavitvi tega zneska.
Letna obrestna mera (%)
Pričakovani letni donos pred odbitkom stroškov. Zgodovinski donosi na trgu povprečno znašajo 7-10% letno, vendar se lahko vaš specifični ETF razlikuje. Razmislite o uporabi referenčne obrestne mere sklada kot izhodišča.
Stroškovno razmerje (%)
Letni strošek, ki ga zaračuna ETF kot odstotek sredstev. Večina indeksnih ETF zaračunava 0,03% do 0,25%, medtem ko aktivni ETF običajno zaračunavajo več. Ta strošek se samodejno odbije od donosov sklada.
Število let
Kako dolgo nameravate obdržati naložbo v ETF. Daljša obdobja zadrževanja povečujejo tako donose kot stroške. Upoštevajte svoje naložbene cilje in časovni horizont pri nastavitvi te vrednosti.
Ocenite stroške svojega sklada
Izvedite, kako stroški vplivajo na dolgoročne donose
Loading
Razumevanje vpliva stroškovnega razmerja
Ključni izrazi za razumevanje, kako stroški ETF vplivajo na vaše naložbene donose skozi čas
Stroškovno razmerje:
Letni odstotni strošek, ki ga ETF zaračuna na vašo naloženo bilanco. Ta strošek pokriva upravljanje sklada, administrativne stroške in obratovalne stroške. Samodejno se odbije od donosov sklada.
Učinkovit donos:
Vaš dejanski donos naložbe po odbitku stroškovnega razmerja. To je tisto, kar dejansko zaslužite po upoštevanju vseh stroškov. Na primer, 8% donos z 0,5% stroškovnim razmerjem prinaša 7,5% učinkovit donos.
Učinek stroškov:
Kumulativni vpliv stroškov na vaše naložbene donose skozi čas. Zaradi obrestne obresti lahko tudi majhne razlike v stroškovnih razmerjih pomembno vplivajo na dolgoročno akumulacijo premoženja.
Napaka sledenja:
Razlika med uspešnostjo ETF in njegovim referenčnim indeksom, ki jo pogosto vplivajo stroški in trgovinske cene. Nižja stroškovna razmerja običajno prinašajo manjše napake sledenja.
Skupni stroški lastništva:
Celotni stroški obdržanja ETF, vključno s stroškovnim razmerjem, trgovinskimi provizijami in razponi ponudbe-povpraševanja. Razumevanje tega pomaga natančneje primerjati podobne ETF.
5 ključnih vpogledov v stroškovna razmerja ETF
Razumevanje stroškov ETF je ključno za maksimiranje vaših naložbenih donosov. Tukaj so ključni vpogledi, ki bi jih moral poznati vsak vlagatelj:
1.Kumulativni učinek stroškov
Stroški ETF se kumulativno zaračunavajo proti vam, prav tako kot se donosi kumulativno zaračunavajo za vas. Na videz majhna razlika 0,5% v stroškovnih razmerjih med dvema podobnima ETF lahko stane desetine tisoč dolarjev čez 30 let pri naložbi 100.000 dolarjev. Ta kumulativni učinek postane bolj izrazit pri večjih naložbah in daljših časovnih horizontih.
2.Stroški indeksnega in aktivnega upravljanja
Indeksni ETF običajno zaračunavajo 0,03% do 0,25% letno, medtem ko aktivno upravljani ETF pogosto zaračunavajo 0,50% do 1,00% ali več. Raziskave kažejo, da v daljšem časovnem obdobju nizkostrošni indeksni ETF pogosto presegajo svoje aktivno upravljane nasprotnike, predvsem zaradi razlike v stroških. Ta stroškovna prednost je povzročila velik premik proti pasivnemu vlaganju.
3.Skriti trgovinski stroški
Poleg stroškovnega razmerja ETF prinašajo trgovinski stroški preko razponov ponudbe-povpraševanja in tržnega vpliva. Priljubljeni ETF z visokim trgovinskim volumnom običajno imajo ožje razpone, kar zmanjšuje vaše skupne stroške lastništva. Manj likvidni ETF morda prihranijo pri stroškovnem razmerju, vendar stanejo več pri trgovinskih trenjih, še posebej za pogoste trgovce.
4.Upoštevanje davčne učinkovitosti
ETF so na splošno bolj davčno učinkoviti kot vzajemni skladi zaradi svojega edinstvenega procesa ustvarjanja/odkupovanja. Vendar pa nekateri ETF ustvarjajo več obdavčljivih dogodkov kot drugi zaradi svoje trgovinske dejavnosti. ETF z visokim prometom morda prihranijo pri stroškovnem razmerju v primerjavi z vzajemnimi skladi, vendar še vedno povzročajo davčne težave zaradi pogostega trgovanja.
5.Koristi cenovne vojne
Intenzivna konkurenca med ponudniki ETF je znižala stroškovna razmerja na zgodovinsko nizke ravni, zlasti za široke tržne indeksne sklade. Glavni ponudniki zdaj ponujajo osnovne portfeljske ETF s stroškovnimi razmerji pod 0,05%. Ta trend je vlagateljem prihranil milijarde v stroških in prisilil celotno industrijo, da postane bolj stroškovno ozaveščena in pregledna.