Kalkulator troškova ETF-a
Uporedite svoju konačnu vrednost sa ili bez ETF naknada tokom vremena
Additional Information and Definitions
Početna investicija
Iznos koji planirate da investirate u ETF na početku. Ovo je vaša polazna tačka za izračunavanje dugoročnog uticaja naknada. Razmotrite ukupnu alokaciju vašeg portfolija prilikom postavljanja ovog iznosa.
Godišnja stopa povrata (%)
Očekivani godišnji prinos pre odbitka naknada. Istorijski prinosi na tržištu u proseku iznose 7-10% godišnje, ali vaš specifični ETF može se razlikovati. Razmotrite korišćenje referentne stope povrata fonda kao polazne tačke.
Trošak naknade (%)
Godišnja naknada koju ETF naplaćuje kao procenat od imovine. Većina indeksnih ETF-ova naplaćuje 0.03% do 0.25%, dok aktivni ETF-ovi obično naplaćuju više. Ova naknada se automatski odbija od povrata fonda.
Broj godina
Koliko dugo planirate da zadržite ETF investiciju. Duži periodi zadržavanja kumuliraju i povrate i naknade. Razmotrite svoje investicione ciljeve i vremenski horizont prilikom postavljanja ove vrednosti.
Procijenite troškove svog fonda
Saznajte kako naknade utiču na dugoročne prinose
Loading
Razumevanje uticaja troškova naknade
Ključni termini za razumevanje kako naknade ETF-a utiču na vaše investicione povrate tokom vremena
Trošak naknade:
Godišnja procenatna naknada koju ETF naplaćuje na vašem uloženom saldu. Ova naknada pokriva upravljanje fondom, administrativne troškove i operativne troškove. Automatski se odbija od povrata fonda.
Efektivni povrat:
Vaš stvarni investicioni povrat nakon odbitka troška naknade. Ovo je ono što zaista zarađujete nakon što se sve naknade uzmu u obzir. Na primer, povrat od 8% sa troškom naknade od 0.5% daje efektivni povrat od 7.5%.
Uticaj naknade:
Kumulativni uticaj troškova na vaše investicione povrate tokom vremena. Zbog složenih kamata, čak i male razlike u troškovima naknade mogu značajno uticati na dugoročno akumuliranje bogatstva.
Greška praćenja:
Razlika između performansi ETF-a i njegovog referentnog indeksa, često pod uticajem troškova i trgovačkih naknada. Niži troškovi naknade obično rezultiraju manjim greškama praćenja.
Ukupni trošak vlasništva:
Ukupni trošak držanja ETF-a, uključujući trošak naknade, trgovačke provizije i razlike između kupovne i prodajne cene. Razumevanje ovoga pomaže u tačnijem poređenju sličnih ETF-ova.
5 kritičnih uvida o troškovima naknade ETF-a
Razumevanje naknada ETF-a je ključno za maksimiziranje vaših investicionih povrata. Evo ključnih uvida koje bi svaki investitor trebao znati:
1.Kumulativni efekat naknada
Troškovi ETF-a kumuliraju se protiv vas baš kao što se povrati kumuliraju za vas. Naizgled mala razlika od 0.5% u troškovima naknade između dva slična ETF-a može vas koštati desetine hiljada dolara tokom 30 godina na investiciji od 100,000 dolara. Ovaj kumulativni efekat postaje izraženiji sa većim investicijama i dužim vremenskim horizontima.
2.Troškovi indeksnog vs. aktivnog upravljanja
Indeksni ETF-ovi obično naplaćuju 0.03% do 0.25% godišnje, dok aktivno upravljani ETF-ovi često naplaćuju 0.50% do 1.00% ili više. Istraživanja pokazuju da tokom dugih perioda, ETF-ovi sa nižim troškovima često nadmašuju svoje aktivno upravljane kolege, uglavnom zbog razlike u naknadama. Ova prednost u troškovima je dovela do masovnog prelaska na pasivno investiranje.
3.Skriveni trgovački troškovi
Pored troška naknade, ETF-ovi snose trgovačke troškove kroz razlike između kupovne i prodajne cene i tržišni uticaj. Popularni ETF-ovi sa visokim trgovačkim obimom obično imaju uže razlike, smanjujući vaš ukupni trošak vlasništva. Manje likvidni ETF-ovi mogu vas uštedeti na trošku naknade, ali koštaju više u trgovačkom trenju, posebno za česte trgovce.
4.Razmatranja poreske efikasnosti
ETF-ovi su generalno porezno efikasniji od investicionih fondova zbog svog jedinstvenog procesa kreacije/otkupa. Međutim, neki ETF-ovi generišu više oporezivih događaja od drugih kroz svoju trgovačku aktivnost. ETF-ovi sa visokim prometom mogu uštedeti na trošku naknade u poređenju sa investicionim fondovima, ali i dalje stvaraju poreske glavobolje kroz čestu trgovinu.
5.Prednost ratovanja cena
Intenzivna konkurencija među provajderima ETF-a dovela je do istorijski niskih troškova naknade, posebno za široke tržišne indeksne fondove. Glavni provajderi sada nude ETF-ove osnovnog portfolija sa troškovima naknade ispod 0.05%. Ovaj trend je uštedio investitorima milijarde u naknadama i primorao celu industriju da postane svesnija troškova i transparentnija.