Marj Kredi Hesaplayıcı
Marj kullanarak alım gücünüzü, faiz maliyetlerinizi ve nihai kazançlarınızı değerlendirin
Additional Information and Definitions
Hesap Özsermayesi
Mevcut hesabınızdaki nakit veya menkul kıymet değeriniz. Bu, başlangıç marjı borçlanma kapasitenizi belirler. Düzenlemelerin minimum bakım marjı gereksinimleri talep ettiğini unutmayın.
Marj Oranı
Sahip olduğunuz pozisyon değerinin özsermaye olarak tutmanız gereken yüzdesi. Standart başlangıç marjı %50 (0.5) olup, bazı aracılar veya menkul kıymetler daha fazla talep edebilir. Bu oran, maksimum borçlanma gücünüzü etkiler.
Yıllık Faiz Oranı (%)
Marj krediniz için yıllık olarak tahsil edilen faiz oranı. Oranlar aracıya ve kredi büyüklüğüne göre değişir, genellikle %4-10 arasında değişir. Daha yüksek hesap bakiyeleri genellikle daha düşük oranlar için uygun olur.
Beklenen Yıllık Getiri (%)
Kaldıraçlı kısmı da dahil olmak üzere toplam pozisyondaki beklenen yıllık getirinizi. Tahminlerinizde temkinli olun, çünkü kaldıraç hem kazançları hem de kayıpları büyütür.
Tutma Süresi (Yıl)
Kaldıraçlı pozisyonu ne kadar süreyle tutmayı planladığınız. Daha uzun süreler, hem kazançları hem de faiz maliyetlerini bileşiklendirir. Risk toleransınızı ve piyasa görünümünü dikkatlice değerlendirin.
Kaldıraç Etkilerini Değerlendirin
Yatırım yapmak için borç alırken potansiyel kazanç ve kayıpları hesaplayın
Loading
Marj Ticaret Terimlerini Anlamak
Marjda işlem yapma ve kaldıraç riskini yönetme için temel kavramlar
Başlangıç Marjı:
Bir marj pozisyonu açmak için gereken minimum özsermaye miktarı, genellikle toplam pozisyon değerinin %50'sidir. Bu, Federal Rezerv Düzenlemesi T tarafından belirlenmiştir ancak aracı veya menkul kıymet gereksinimlerine bağlı olarak daha yüksek olabilir.
Bakım Marjı:
Marj çağrısını önlemek için tutmanız gereken minimum özsermaye yüzdesi, genellikle aracı ve tutulan menkul kıymetlere bağlı olarak %25-40'tır. Bunun altına düşmek, ek yatırımlar gerektiren bir marj çağrısını tetikler.
Alım Gücü:
Özsermayeniz ve marj kredinizi kullanarak satın alabileceğiniz menkul kıymetlerin toplam değeri. %50 marj ile, her 1$ özsermaye 2$ alım gücü sağlar.
Marj Çağrısı:
Hesap özsermayesi bakım gereksinimlerinin altına düştüğünde aracının ek fon talebi. Bu, zamanında karşılanmazsa pozisyonların tasfiyesini zorlayabilir.
Kaldıraç Oranı:
Toplam pozisyon büyüklüğünün özsermayenize oranı. Daha yüksek kaldıraç, potansiyel kazançları ve riskleri artırır. %50 marj oranı 2:1 kaldıraç oluşturur.
Marj Ticaretinin 5 Kritik Riski
Marj ticareti kazançları artırabilir ancak her yatırımcının kaldıraç kullanmadan önce anlaması gereken önemli riskler taşır.
1.Büyütme Etkisi
Marj, kaldıraç aracılığıyla hem kazançları hem de kayıpları büyütür. %50 marj pozisyonu, marjı iki katına çıkarır, bu da %10'luk bir piyasa hareketinin özsermayenizde %20'lik bir değişim yaratması anlamına gelir. Bu büyütme, olumsuz piyasa koşullarında sermayeyi hızla eritebilir ve başlangıç yatırımınızı aşan kayıplara yol açabilir.
2.Marj Çağrısı Zinciri
Piyasa düşüşleri, acil ek yatırımlar gerektiren marj çağrılarını tetikleyebilir. Çağrıyı karşılayamazsanız, aracı kurum pozisyonlarınızı olumsuz fiyatlarla zorla satabilir ve kayıpları kilitleyebilir. Bu zorunlu satışlar genellikle piyasa diplerinde gerçekleşir, tam da tutmanın en avantajlı olabileceği zaman.
3.Faiz Oranı Yükü
Marj kredileri günlük olarak faiz biriktirir, bu da kazançlar üzerinde sürekli bir yük oluşturur. Yatay veya yavaş yükselen piyasalarda, faiz maliyetleri kârlılığı önemli ölçüde etkileyebilir. Yükselen faiz oranları, fiyat hareketleri olmadan bile maliyetleri beklenmedik şekilde artırabilir, kârlı pozisyonları kayıplara dönüştürebilir.
4.Volatilite Büyütücüsü
Piyasa volatilitesi, kaldıraç ile daha etkili hale gelir. Marj olmadan yönetilebilir olan geçici bir fiyat dalgalanması, zorunlu satışları tetikleyebilir. Yüksek volatilite dönemleri genellikle piyasa genelinde marj çağrıları ile örtüşür ve zincirleme satış baskısı yaratır.
5.Psikolojik Zorluk
Kaldıraç, piyasa hareketlerine duygusal tepkileri artırır ve bu da kötü karar verme ile sonuçlanabilir. Büyütülmüş kayıpları izlemek ve marj çağrılarını yönetmekle ilgili stres, panik satışlarına veya aşırı risk alma davranışlarına yol açabilir. Birçok trader, marj baskısı altında normal strateji disiplininin bozulduğunu bulur.