Máy Tính Tỷ Lệ Chi Phí ETF
So sánh giá trị cuối cùng của bạn với hoặc không có phí ETF theo thời gian
Additional Information and Definitions
Khoản Đầu Tư Ban Đầu
Số tiền bạn dự định đầu tư vào ETF ban đầu. Đây là điểm khởi đầu của bạn để tính toán tác động phí dài hạn. Hãy xem xét phân bổ tổng thể danh mục đầu tư của bạn khi đặt số tiền này.
Tỷ Lệ Lợi Nhuận Hàng Năm (%)
Lợi nhuận hàng năm dự kiến trước khi phí được trừ. Lợi nhuận thị trường lịch sử trung bình từ 7-10% hàng năm, nhưng ETF cụ thể của bạn có thể khác. Hãy xem xét sử dụng tỷ lệ lợi nhuận chuẩn của quỹ làm điểm khởi đầu.
Tỷ Lệ Chi Phí (%)
Phí hàng năm mà ETF tính trên tỷ lệ phần trăm tài sản. Hầu hết các ETF chỉ số tính phí từ 0.03% đến 0.25%, trong khi các ETF chủ động thường tính phí cao hơn. Phí này được tự động trừ từ lợi nhuận của quỹ.
Số Năm
Thời gian bạn dự định giữ khoản đầu tư ETF. Thời gian giữ lâu hơn sẽ làm tăng cả lợi nhuận và phí. Hãy xem xét mục tiêu đầu tư và khoảng thời gian của bạn khi đặt giá trị này.
Đánh Giá Chi Phí Quỹ Của Bạn
Tìm hiểu cách mà phí ảnh hưởng đến lợi nhuận dài hạn
Loading
Hiểu Tác Động Tỷ Lệ Chi Phí
Các thuật ngữ chính để hiểu cách mà phí ETF ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư của bạn theo thời gian
Tỷ Lệ Chi Phí:
Phí hàng năm tính theo tỷ lệ phần trăm mà một ETF tính trên số dư đầu tư của bạn. Phí này bao gồm quản lý quỹ, chi phí hành chính và chi phí hoạt động. Nó được tự động trừ từ lợi nhuận của quỹ.
Lợi Nhuận Hiệu Quả:
Lợi nhuận thực tế của bạn sau khi trừ tỷ lệ chi phí. Đây là số tiền bạn thực sự kiếm được sau khi đã xem xét tất cả các khoản phí. Ví dụ, lợi nhuận 8% với tỷ lệ chi phí 0.5% sẽ mang lại lợi nhuận hiệu quả 7.5%.
Sự Kéo Lùi Phí:
Tác động tích lũy của các khoản phí lên lợi nhuận đầu tư của bạn theo thời gian. Do lãi suất kép, ngay cả những khác biệt nhỏ trong tỷ lệ chi phí cũng có thể ảnh hưởng đáng kể đến việc tích lũy tài sản dài hạn.
Sai Số Theo Dõi:
Sự khác biệt giữa hiệu suất của ETF và chỉ số chuẩn của nó, thường bị ảnh hưởng bởi các khoản phí và chi phí giao dịch. Tỷ lệ chi phí thấp hơn thường dẫn đến sai số theo dõi nhỏ hơn.
Tổng Chi Phí Sở Hữu:
Chi phí hoàn chỉnh để giữ một ETF, bao gồm tỷ lệ chi phí, hoa hồng giao dịch và chênh lệch giá mua-bán. Hiểu điều này giúp so sánh các ETF tương tự một cách chính xác hơn.
5 Thông Tin Quan Trọng Về Tỷ Lệ Chi Phí ETF
Hiểu phí ETF là rất quan trọng để tối đa hóa lợi nhuận đầu tư của bạn. Dưới đây là những thông tin chính mà mọi nhà đầu tư nên biết:
1.Tác Động Tích Lũy Của Phí
Chi phí ETF tích lũy chống lại bạn cũng như lợi nhuận tích lũy cho bạn. Một sự khác biệt 0.5% dường như nhỏ giữa hai ETF tương tự có thể khiến bạn mất hàng chục ngàn đô la trong 30 năm với khoản đầu tư 100,000 đô la. Tác động tích lũy này trở nên rõ ràng hơn với các khoản đầu tư lớn hơn và khoảng thời gian dài hơn.
2.Chi Phí Quản Lý Chỉ Số So Với Chủ Động
Các ETF chỉ số thường tính phí từ 0.03% đến 0.25% hàng năm, trong khi các ETF được quản lý chủ động thường tính phí từ 0.50% đến 1.00% hoặc hơn. Nghiên cứu cho thấy rằng trong thời gian dài, các ETF chỉ số có chi phí thấp thường vượt trội hơn so với các ETF được quản lý chủ động, chủ yếu là do sự khác biệt về phí. Lợi thế chi phí này đã thúc đẩy sự chuyển mình mạnh mẽ về đầu tư thụ động.
3.Chi Phí Giao Dịch Ẩn
Ngoài tỷ lệ chi phí, các ETF còn phát sinh chi phí giao dịch thông qua chênh lệch giá mua-bán và tác động thị trường. Các ETF phổ biến với khối lượng giao dịch cao thường có chênh lệch hẹp hơn, giảm tổng chi phí sở hữu của bạn. Các ETF ít thanh khoản hơn có thể tiết kiệm cho bạn về tỷ lệ chi phí nhưng lại tốn kém hơn trong chi phí giao dịch, đặc biệt là đối với các nhà giao dịch thường xuyên.
4.Cân Nhắc Về Hiệu Quả Thuế
Các ETF thường hiệu quả về thuế hơn so với quỹ tương hỗ nhờ vào quy trình tạo/rút tiền độc đáo của chúng. Tuy nhiên, một số ETF tạo ra nhiều sự kiện chịu thuế hơn những ETF khác thông qua hoạt động giao dịch của chúng. Các ETF chủ động có tỷ lệ quay vòng cao có thể tiết kiệm về tỷ lệ chi phí so với quỹ tương hỗ nhưng vẫn tạo ra những rắc rối về thuế do giao dịch thường xuyên.
5.Lợi Ích Cạnh Tranh Giá
Cạnh tranh gay gắt giữa các nhà cung cấp ETF đã khiến tỷ lệ chi phí giảm xuống mức thấp kỷ lục, đặc biệt là đối với các quỹ chỉ số thị trường rộng lớn. Các nhà cung cấp lớn hiện cung cấp các ETF danh mục cốt lõi với tỷ lệ chi phí dưới 0.05%. Xu hướng này đã giúp các nhà đầu tư tiết kiệm hàng tỷ đô la phí và buộc toàn bộ ngành công nghiệp phải trở nên nhạy cảm với chi phí hơn và minh bạch hơn.