Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Miễn phí | Không cần đăng ký

Người lập kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp nhỏ

Theo dõi dòng tiền ròng mỗi tháng và theo dõi số dư cuối cùng của bạn theo thời gian.

Additional Information and Definitions

Số dư khởi đầu

Tiền mặt ban đầu có sẵn vào đầu tháng đầu tiên trong kế hoạch của bạn.

Dòng tiền hàng tháng (Mảng)

Mỗi tháng: một tên, dòng vào, dòng ra. Ví dụ, dòng vào có thể là doanh thu bán hàng; dòng ra có thể là hóa đơn, tiền thuê nhà hoặc thanh toán khoản vay.

Loading

Thử một máy tính Small Business khác...

Máy Tính ROI Chiến Dịch Marketing

Phân tích chi tiêu so với lợi nhuận từ các nỗ lực marketing của bạn.

Sử dụng máy tính

Máy Tính Chi Phí Lịch Làm Việc Nhân Viên

Dự đoán tiền lương hàng tuần, chi phí làm thêm giờ và thuế lương cho việc lập kế hoạch nhân sự hiệu quả.

Sử dụng máy tính

Máy Tính Lợi Nhuận Giá Sản Phẩm

Tìm ra giá bán đề xuất để đạt được biên lợi nhuận mục tiêu của bạn.

Sử dụng máy tính

Máy Tính Thuế MEI Brazil

Tính toán thuế MEI, thanh toán DAS và giới hạn doanh thu của bạn

Sử dụng máy tính

Câu hỏi và câu trả lời thường gặp

Click on any question to see the answer

Thuật ngữ dòng tiền

Các thuật ngữ cần thiết để lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp hàng tháng của bạn.

Dòng vào

Tiền vào doanh nghiệp của bạn trong một khoảng thời gian nhất định, thường từ doanh số bán hàng, tài chính hoặc đầu tư.

Dòng ra

Chi phí hoặc thanh toán rời khỏi doanh nghiệp của bạn, chẳng hạn như tiền thuê nhà, lương hoặc trả nợ.

Số dư cuối cùng

Tiền mặt có sẵn của bạn sau một khoảng thời gian nhất định, bắt đầu với số dư trước đó cộng với dòng vào ròng.

Thanh khoản

Mức độ dễ dàng mà doanh nghiệp của bạn có thể đáp ứng các nghĩa vụ ngắn hạn mà không bị thiếu tiền mặt hoặc phải bán tài sản dài hạn.

Cơ bản về dòng tiền

Quản lý dòng tiền có thể quyết định sự sống còn của một doanh nghiệp nhỏ. Nhiều công ty phá sản không phải do thiếu lợi nhuận mà do thiếu thanh khoản.

1.Các cuộc khủng hoảng lịch sử đã thúc đẩy sự thay đổi

Trong suốt lịch sử, các suy thoái kinh tế thường xuất phát từ sự thiếu hụt thanh khoản hơn là thiếu lợi nhuận thuần túy. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc theo dõi dòng tiền một cách nhất quán.

2.Sự tự tin cho sự mở rộng

Dòng tiền ổn định mang lại cho các chủ doanh nghiệp sự tự tin để đầu tư vào các cơ hội tăng trưởng mà không lo sợ về các thiếu hụt đột ngột.

3.Các đỉnh và đáy theo mùa

Hầu hết các doanh nghiệp đều gặp phải các đợt tăng hoặc giảm theo mùa. Lập kế hoạch hợp lý đảm bảo bạn giữ đủ dự trữ trong các tháng thấp điểm.

4.Công cụ dự đoán kỹ thuật số

Phần mềm kế toán dựa trên đám mây và bảng điều khiển thời gian thực cho phép các doanh nhân phát hiện các xu hướng tiêu cực sớm, ngăn ngừa các khoản thấu chi bất ngờ.

5.Nghệ thuật sinh tồn

Mặc dù phân tích nâng cao là quan trọng, nhiều chủ doanh nghiệp vẫn dựa vào ngân sách truyền thống và kiểm tra ngân hàng hàng ngày, chứng tỏ rằng sự cảnh giác nhất quán là chìa khóa.