ETF費用比率計算器
比較您在不同時間點的最終價值，無論是否有ETF費用
Additional Information and Definitions
初始投資
您計劃最初投資於ETF的金額。這是計算長期費用影響的起點。設置此金額時請考慮您的總投資組合配置。
年回報率 (%)
扣除費用前的預期年回報。歷史市場回報平均為每年7-10%，但您的特定ETF可能會有所不同。考慮使用基金的基準回報率作為起點。
費用比率 (%)
ETF按資產百分比收取的年度費用。大多數指數ETF收取0.03%至0.25%，而主動型ETF通常收取更多。此費用會自動從基金的回報中扣除。
持有年數
您計劃持有ETF投資的時間。較長的持有期會使回報和費用都增加。設置此值時請考慮您的投資目標和時間範圍。
評估您的基金成本
了解費用如何影響長期回報
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了解費用比率影響
關鍵術語以了解ETF費用如何影響您的投資回報
費用比率:
ETF對您投資餘額收取的年度百分比費用。此費用涵蓋基金管理、行政成本和運營費用。它會自動從基金的回報中扣除。
有效回報:
扣除費用比率後的實際投資回報。這是考慮所有費用後您實際賺取的金額。例如，8%的回報加上0.5%的費用比率產生7.5%的有效回報。
費用拖累:
費用隨時間對您的投資回報的累積影響。由於複利，即使是費用比率的小差異也會顯著影響長期財富的積累。
追蹤誤差:
ETF的表現與其基準指數之間的差異，通常受費用和交易成本的影響。較低的費用比率通常會導致較小的追蹤誤差。
總擁有成本:
持有ETF的完整成本，包括費用比率、交易佣金和買賣差價。了解這一點有助於更準確地比較類似的ETF。
關於ETF費用比率的5個關鍵見解
了解ETF費用對最大化您的投資回報至關重要。以下是每位投資者應該知道的關鍵見解：
1.費用的複合效應
ETF費用會像回報一樣對您產生複合影響。兩個相似ETF之間看似微小的0.5%費用比率差異，在30年的10萬美元投資中可能會讓您損失數萬美元。隨著投資額的增加和持有時間的延長，這種複合效應變得更加明顯。
2.指數與主動管理成本
指數ETF通常每年收取0.03%至0.25%的費用，而主動管理的ETF則通常收取0.50%至1.00%或更多。研究顯示，長期來看，低成本的指數ETF通常表現優於主動管理的對手，這主要是由於費用差異。這一成本優勢促使了被動投資的巨大轉變。
3.隱藏的交易成本
除了費用比率外，ETF還會因買賣差價和市場影響而產生交易成本。交易量大的熱門ETF通常有較緊的差價，從而降低您的總擁有成本。流動性較差的ETF可能在費用比率上為您節省，但在交易摩擦上卻花費更多，尤其是對於頻繁交易者。
4.稅務效率考量
由於其獨特的創建/贖回過程，ETF通常比共同基金更具稅務效率。然而，一些ETF因其交易活動而產生的應稅事件比其他ETF更多。高周轉率的主動ETF可能在費用比率上比共同基金更具優勢，但仍然因頻繁交易而造成稅務困擾。
5.價格戰的好處
ETF提供商之間的激烈競爭使費用比率降至歷史低點，特別是對於廣泛市場的指數基金。主要提供商現在提供費用比率低於0.05%的核心投資組合ETF。這一趨勢為投資者節省了數十億的費用，並迫使整個行業變得更加注重成本和透明度。