ETF経費率計算機
時間の経過とともにETF手数料の有無で最終的な価値を比較します
Additional Information and Definitions
初期投資
ETFに最初に投資する予定の金額です。これは長期的な手数料の影響を計算するための出発点です。この金額を設定する際には、ポートフォリオ全体の配分を考慮してください。
年率リターン (%)
手数料が差し引かれる前の期待される年間リターンです。過去の市場リターンは年間7〜10%の平均ですが、特定のETFは異なる場合があります。ファンドのベンチマークリターン率を出発点として使用することを検討してください。
経費率 (%)
ETFが資産のパーセンテージとして請求する年間手数料です。ほとんどのインデックスETFは0.03%から0.25%を請求しますが、アクティブETFは通常それ以上です。この手数料はファンドのリターンから自動的に差し引かれます。
保有年数
ETF投資をどのくらいの期間保有する予定かです。長期保有期間はリターンと手数料の両方を複利化します。この値を設定する際には、投資目標と時間の見通しを考慮してください。
ファンドコストを評価する
手数料が長期リターンに与える影響を確認してください
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経費率の影響を理解する
ETF手数料が時間とともに投資リターンに与える影響を理解するための重要な用語
経費率:
投資残高に対してETFが請求する年間パーセンテージ手数料です。この手数料はファンドの管理、管理コスト、運営費用をカバーします。ファンドのリターンから自動的に差し引かれます。
実質リターン:
経費率を差し引いた後の実際の投資リターンです。これはすべての手数料を考慮した後に実際に得られるものです。例えば、8%のリターンで0.5%の経費率がある場合、7.5%の実質リターンを得られます。
手数料の影響:
時間とともに投資リターンに対する経費の累積的な影響です。複利のため、経費率のわずかな違いでも長期的な資産形成に大きな影響を与えることがあります。
トラッキングエラー:
ETFのパフォーマンスとそのベンチマークインデックスとの違いで、経費や取引コストの影響を受けることが多いです。経費率が低いほど、トラッキングエラーは通常小さくなります。
総保有コスト:
経費率、取引手数料、売買スプレッドを含むETFの保有にかかる完全なコストです。これを理解することで、類似のETFをより正確に比較できます。
ETF経費率に関する5つの重要な知見
ETF手数料を理解することは、投資リターンを最大化するために重要です。すべての投資家が知っておくべき重要な知見を以下に示します。
1.手数料の複利効果
ETFの経費は、リターンがあなたに対して複利化するのと同様に、あなたに対して複利化します。2つの類似したETF間の0.5%の小さな経費率の違いが、30年間で100,000ドルの投資に対して数万ドルのコストをもたらす可能性があります。この複利効果は、より大きな投資や長い時間の見通しでより顕著になります。
2.インデックスとアクティブ管理コスト
インデックスETFは通常、年間0.03%から0.25%を請求しますが、アクティブに管理されたETFはしばしば0.50%から1.00%以上を請求します。研究によると、長期間にわたって、低コストのインデックスETFは、手数料の違いにより、アクティブに管理されたETFよりも頻繁に優れたパフォーマンスを示します。このコストの利点は、受動的投資への大規模なシフトを促進しました。
3.隠れた取引コスト
経費率の他に、ETFは売買スプレッドや市場影響を通じて取引コストが発生します。取引量が多い人気のETFは通常、スプレッドが狭く、総保有コストを削減します。流動性の低いETFは経費率を節約できるかもしれませんが、頻繁な取引においては取引摩擦が高くなることがあります。
4.税効率の考慮
ETFは独自の創造/償還プロセスにより、一般的にミューチュアルファンドよりも税効率が高いです。しかし、一部のETFは取引活動を通じて他のETFよりも多くの課税イベントを生じさせることがあります。高回転のアクティブETFは、ミューチュアルファンドと比較して経費率を節約できるかもしれませんが、頻繁な取引によって税の問題を引き起こす可能性があります。
5.価格競争の利点
ETFプロバイダー間の激しい競争により、経費率は歴史的な低水準にまで引き下げられました。特に広範な市場インデックスファンドにおいてはそうです。主要なプロバイダーは現在、経費率が0.05%未満のコアポートフォリオETFを提供しています。この傾向は、投資家に数十億ドルの手数料を節約させ、業界全体がよりコスト意識を持ち、透明性を高めることを強いられました。