住宅購入可能性計算機
収入、負債、頭金に基づいて、どれだけの家を購入できるかを確認してください。
Additional Information and Definitions
年間世帯収入
税金前の年間世帯収入の合計を入力してください。
月々の負債支払い
自動車ローン、学生ローン、クレジットカードを含む、月々の負債支払いの合計を入力してください。
頭金
住宅購入時に支払う予定の金額を入力してください。
金利
予想される年間住宅ローン金利を入力してください。
Loading
別のHome Ownership計算機を試してみてください...
よくある質問と回答
Click on any question to see the answer
住宅購入可能性の用語
住宅購入可能性における重要な概念を理解する：
負債対収入比率 (DTI)
月々の収入のうち、負債の支払いに充てられる割合。貸し手は通常、43%以下のDTI比率を好みます。
フロントエンド比率
住宅支払いに充てられる月々の収入の割合。元本、利息、税金、保険（PITI）を含みます。
バックエンド比率
すべての月々の負債支払いに充てられる月々の収入の割合。潜在的な住宅ローンやその他の負債を含みます。
PITI
元本、利息、税金、保険 - 月々の住宅ローン支払いを構成する4つの要素。
住宅購入可能性のためのスマートなヒント
どれだけの家を購入できるかを理解するには、収入だけでなく、他の要素も考慮する必要があります。賢い決定を下すための洞察をいくつか紹介します。
1.28/36ルール
ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは28/36ルールを推奨しています：住宅費に対して月々の総収入の28%を超えないようにし、総負債支払いに対して36%を超えないようにします。
2.隠れたコスト
住宅購入可能性を計算する際には、固定資産税、保険、公共料金、メンテナンス、HOA料金を考慮することを忘れないでください。これらは毎年、住宅の価値の1-4%を追加する可能性があります。
3.緊急基金の影響
堅実な緊急基金（3-6ヶ月分の支出）を持つことは、より良い住宅ローン金利を得るのに役立ち、住宅所有における安心感を提供します。
4.将来に備えた計画
最大限に購入できる家よりも少ない家を購入することを検討してください。これにより、将来のライフスタイルの変化、住宅の改善、または投資機会に対する財政的柔軟性が生まれます。