ETF Izmaksu Attiecību Kalkulators
Salīdziniet savu galīgo vērtību ar vai bez ETF maksām laika gaitā
Additional Information and Definitions
Sākotnējais Ieguldījums
Summa, ko plānojat ieguldīt ETF sākotnēji. Tas ir jūsu sākumpunkts ilgtermiņa maksas ietekmes aprēķināšanai. Apsveriet savu kopējo portfeļa sadalījumu, nosakot šo summu.
Gada Atdeves Likme (%)
Sagaidāmā gada atdeve pirms maksas atskaitīšanas. Vēsturiskā tirgus atdeve vidēji ir 7-10% gadā, taču jūsu konkrētais ETF var atšķirties. Apsveriet iespēju izmantot fonda salīdzinošo atdeves likmi kā sākumpunktu.
Izmaksu Attiecība (%)
Gada maksa, ko iekasē ETF kā procentu no aktīviem. Lielākā daļa indeksu ETF iekasē 0.03% līdz 0.25%, savukārt aktīvi ETF parasti iekasē vairāk. Šī maksa tiek automātiski atskaitīta no fonda atdeves.
Gadu Skaits
Cik ilgi plānojat turēt ETF ieguldījumu. Garāki turēšanas periodi palielina gan atdevi, gan maksas. Apsveriet savus ieguldījumu mērķus un laika horizontu, nosakot šo vērtību.
Novērtējiet Savus Fonda Izmaksas
Uzziniet, kā maksas ietekmē ilgtermiņa atdevi
Loading
Izmaksu Attiecības Ietekmes Izpratne
Galvenie termini, lai saprastu, kā ETF maksas ietekmē jūsu ieguldījumu atdevi laika gaitā
Izmaksu Attiecība:
Gada procentu maksa, ko ETF iekasē no jūsu ieguldītās summas. Šī maksa sedz fonda pārvaldību, administratīvās izmaksas un darbības izdevumus. Tā tiek automātiski atskaitīta no fonda atdeves.
Efektīvā Atdeve:
Jūsu faktiskā ieguldījuma atdeve pēc izmaksu attiecības atskaitīšanas. Tas ir tas, ko jūs patiešām nopelnāt, ņemot vērā visas maksas. Piemēram, 8% atdeve ar 0.5% izmaksu attiecību dod 7.5% efektīvo atdevi.
Maksas Vilkme:
Kumulatīvā izmaksu ietekme uz jūsu ieguldījumu atdevi laika gaitā. Dēļ procentu uzkrāšanās pat nelielas atšķirības izmaksu attiecībās var ievērojami ietekmēt ilgtermiņa bagātības uzkrāšanu.
Izsekošanas Kļūda:
Atšķirība starp ETF sniegumu un tā salīdzinošo indeksu, ko bieži ietekmē izmaksas un tirdzniecības izdevumi. Zemākas izmaksu attiecijas parasti rada mazākas izsekošanas kļūdas.
Kopējās Īpašuma Izmaksas:
Pilnās izmaksas, kas saistītas ar ETF turēšanu, tostarp izmaksu attiecija, tirdzniecības komisijas un pirkšanas-pārdošanas starpības. Izpratne par to palīdz precīzāk salīdzināt līdzīgus ETF.
5 Kritiski Ieskati Par ETF Izmaksu Attiecībām
Izpratne par ETF maksām ir būtiska, lai maksimizētu jūsu ieguldījumu atdevi. Šeit ir galvenie ieskati, kurus katram ieguldītājam vajadzētu zināt:
1.Maksu Kumulatīvā Ietekme
ETF izmaksas kumulējas pret jums tāpat kā atdeve kumulējas jums. It kā mazs 0.5% starpība izmaksu attiecībās starp diviem līdzīgiem ETF var izmaksāt desmitiem tūkstošu dolāru 30 gadu laikā uz 100,000 dolāru ieguldījumu. Šī kumulējošā ietekme kļūst izteiktāka ar lielākiem ieguldījumiem un ilgākiem laika horizontiem.
2.Indekss vs. Aktīvās Pārvaldības Izmaksas
Indeksu ETF parasti iekasē 0.03% līdz 0.25% gadā, savukārt aktīvi pārvaldīti ETF bieži iekasē 0.50% līdz 1.00% vai vairāk. Pētījumi rāda, ka ilgtermiņā zemākas izmaksu indeksu ETF bieži pārspēj savus aktīvi pārvaldītos kolēģus, galvenokārt dēļ izmaksu atšķirības. Šī izmaksu priekšrocība ir veicinājusi masveida pāreju uz pasīvo ieguldījumu.
3.Slēptās Tirdzniecības Izmaksas
Papildus izmaksu attiecijai ETF uzkrāj tirdzniecības izmaksas caur pirkšanas-pārdošanas starpībām un tirgus ietekmi. Populāri ETF ar augstu tirdzniecības apjomu parasti ir ar ciešākām starpībām, samazinot jūsu kopējās īpašuma izmaksas. Mazāk likvīdi ETF var ietaupīt jums uz izmaksu attiecijas, bet izmaksas tirdzniecības berzes dēļ, īpaši biežiem tirgotājiem.
4.Nodokļu Efektivitātes Apsvērumi
ETF parasti ir nodokļu efektīvāki nekā ieguldījumu fondi, pateicoties viņu unikālajai radīšanas/izpirkšanas procesam. Tomēr daži ETF rada vairāk nodokļu notikumu nekā citi caur savu tirdzniecības aktivitāti. Augsta apgrozījuma aktīvi ETF var ietaupīt uz izmaksu attiecijas salīdzinājumā ar ieguldījumu fondiem, bet joprojām rada nodokļu galvassāpes caur biežu tirdzniecību.
5.Cenu Kara Priekšrocība
Intensīva konkurence starp ETF sniedzējiem ir samazinājusi izmaksu attiecijas līdz vēsturiski zemiem līmeņiem, īpaši plaša tirgus indeksu fondiem. Lieli sniedzēji tagad piedāvā galvenos portfeļa ETF ar izmaksu attiecijām zem 0.05%. Šī tendence ir ietaupījusi ieguldītājiem miljardus dolāru maksās un piespiedusi visu nozari kļūt vairāk izmaksu apzinātai un caurspīdīgai.