Margin Loan Calculator
Novērtējiet savu pirkšanas jaudu, procentu izmaksas un galīgos ienākumus, izmantojot margin
Additional Information and Definitions
Konts kapitāls
Jūsu pašreizējā konta vērtība skaidrā naudā vai vērtspapīros. Tas nosaka jūsu sākotnējo margin aizņemšanās spēju. Atcerieties, ka noteikumi prasa minimālās uzturēšanas margin prasības.
Margin likme
Procentuālā daļa no pozīcijas vērtības, kuru jums jāuztur kā kapitāls. Standarta sākotnējā margin ir 50% (0.5), bet daži brokeri vai vērtspapīri var prasīt vairāk. Šī likme ietekmē jūsu maksimālo aizņemšanās spēju.
Gada procentu likme (%)
Gada procentu likme, ko piemēro jūsu margin aizdevumam. Likmes atšķiras atkarībā no brokera un aizdevuma apjoma, parasti svārstoties no 4-10%. Augstāki konta atlikumi bieži kvalificējas zemākām likmēm.
Sagaidāmā gada atdeve (%)
Jūsu gaidāmā gada atdeve no kopējās pozīcijas, ieskaitot leverage daļu. Esiet konservatīvi savās aplēsēs, jo leverage palielina gan ieguvumus, gan zaudējumus.
Turēšanas periods (gadi)
Ilgums, kuru plānojat uzturēt leverage pozīcijā. Garāki periodi palielina gan atdevi, gan procentu izmaksas. Rūpīgi apsveriet savu riska toleranci un tirgus prognozi.
Novērtējiet Leverage ietekmi
Aprēķiniet potenciālos ieguvumus un zaudējumus, aizņemoties, lai ieguldītu
Loading
Margin tirdzniecības terminu izpratne
Būtiskie jēdzieni margin tirdzniecībā un leverage riska pārvaldībā
Sākotnējais margin:
Minimālā kapitāla summa, kas nepieciešama margin pozīcijas atvēršanai, parasti 50% no kopējās pozīcijas vērtības. To nosaka Federālās Rezervju regulējums T, bet tas var būt augstāks, pamatojoties uz brokera vai vērtspapīru prasībām.
Uzturēšanas margin:
Minimālā kapitāla procentuālā daļa, kuru jums jāuztur, lai izvairītos no margin izsaukuma, parasti 25-40%, atkarībā no brokera un turētajiem vērtspapīriem. Kritums zem šī līmeņa izraisa margin izsaukumu, kas prasa papildu iemaksas.
Pirkšanas jauda:
Kopējā vērtspapīru vērtība, ko varat iegādāties, izmantojot savu kapitālu un margin aizdevumu. Ar 50% margin katrs 1 USD kapitāls nodrošina 2 USD pirkšanas jaudas.
Margin izsaukums:
Brokera prasība pēc papildu līdzekļiem, kad konta kapitāls nokrītas zem uzturēšanas prasībām. Tas var piespiest pozīciju likvidāciju, ja tas netiek izpildīts nekavējoties.
Leverage koeficients:
Kopējā pozīcijas lieluma attiecība pret jūsu kapitālu. Augstāks leverage palielina gan potenciālos ienākumus, gan riskus. 50% margin likme rada 2:1 leverage.
5 kritiskie riski margin tirdzniecībā
Margin tirdzniecība var palielināt ienākumus, bet tai ir būtiski riski, kurus katram ieguldītājam jāizprot pirms leverage izmantošanas.
1.Palielināšanas efekts
Margin palielina gan ieguvumus, gan zaudējumus, izmantojot leverage. 50% margin pozīcija divkāršo jūsu ekspozīciju, kas nozīmē, ka 10% tirgus kustība rada 20% izmaiņas jūsu kapitālā. Šī palielināšana var ātri iznīcināt kapitālu nelabvēlīgos tirgus apstākļos, potenciāli radot zaudējumus, kas pārsniedz jūsu sākotnējo ieguldījumu.
2.Margin izsaukumu kaskāde
Tirgus kritumi var izsaukt margin izsaukumus, kas prasa tūlītējas papildu iemaksas. Ja nevarat izpildīt izsaukumu, jūsu brokeris var piespiedu kārtā pārdot jūsu pozīcijas par nelabvēlīgām cenām, noslēdzot zaudējumus. Šī piespiedu pārdošana bieži notiek tirgus apakšā, tieši tad, kad turēšana varētu būt visizdevīgākā.
3.Procentu likmes slogs
Margin aizdevumi uzkrāj procentus katru dienu, radot nepārtrauktu slogu uz ienākumiem. Sānu vai lēni augošos tirgos procentu izmaksas var būtiski ietekmēt rentabilitāti. Augošas procentu likmes var negaidīti palielināt izmaksas, pārvēršot peļņas pozīcijas zaudējumos pat bez cenu kustībām.
4.Volatilitātes pastiprinātājs
Tirgus volatilitāte kļūst ietekmīgāka ar leverage. Pagaidu cenu svārstība, kas būtu pārvaldāma bez margin, var izsaukt piespiedu pārdošanu ar to. Augstas volatilitātes periodi bieži sakrīt ar margin izsaukumiem visā tirgū, radot kaskādes pārdošanas spiedienu.
5.Psiholoģiskā izaicinājums
Leverage pastiprina emocionālas reakcijas uz tirgus kustībām, potenciāli novedot pie sliktas lēmumu pieņemšanas. Stresa dēļ, vērojot palielinātos zaudējumus un pārvaldot margin izsaukumus, var rasties panikas pārdošana vai pārmērīga riskēšana. Daudzi tirgotāji atklāj, ka viņu parastā stratēģijas disciplīna sabrūk zem margin spiediena.