Priekšrocību akciju ienesīguma kalkulators
Aprēķiniet pašreizējo ienesīgumu un ienesīgumu līdz izsaukumam priekšrocību akcijām
Additional Information and Definitions
Pirkuma cena
Cena, ko maksājat par katru priekšrocību akciju. Lielākā daļa priekšrocību akciju tiek izsniegtas ar 25 USD nosacīto vērtību, bet var tirgoties virs vai zem šīs cenas. Jūsu pirkuma cena ietekmē jūsu faktisko ienesīgumu un potenciālo atdevi, ja tās tiek izsauktas.
Gada dividendes likme (%)
Gada dividende kā procentuālā daļa no nosacītās vērtības. Piemēram, 6% likme uz 25 USD nosacītās vērtības maksā 1,50 USD gadā. Šī likme parasti ir fiksēta tradicionālām priekšrocību akcijām, bet var būt mainīga vai pielāgojama.
Nosacītā vērtība
Priekšrocību akciju nominālā vai nosacītā vērtība, parasti 25 USD vai 100 USD. Tas ir pamats dividendes maksājumu aprēķināšanai un parasti cena, par kuru akcijas var tikt izsauktas. Lielākā daļa mazumtirdzniecības priekšrocību akciju izmanto 25 USD nosacīto vērtību.
Gadi līdz iespējamiem izsaukumiem
Laiks, līdz emitents var atpirkt (izsaukt) akcijas par izsaukuma cenu. Lielākā daļa priekšrocību akciju kļūst izsaucamas pēc 5 gadiem. Ievadiet 0, ja tās jau ir izsaucamas vai ja nav izsaukuma nosacījuma.
Izsaukuma cena
Cena, par kuru emitents var atpirkt akcijas, parasti nosacītā vērtība. Dažiem izsaukumiem ir prēmiju izsaukuma cenas vai samazinošas skalas. Tas ietekmē jūsu ienesīguma līdz izsaukumam aprēķinu un potenciālo atdevi.
Novērtējiet savas priekšrocību akciju atdevi
Iekļaujiet izsaukuma cenu un datumu, lai redzētu potenciālo ienesīgumu
Loading
Priekšrocību akciju terminu izpratne
Galvenie jēdzieni priekšrocību akciju investīciju un ienesīguma novērtēšanai
Nosacītā vērtība:
Priekšrocību akciju nominālā vai nosacītā vērtība, parasti 25 USD vai 100 USD. Tas kalpo kā pamats dividendes aprēķiniem un parasti ir vienāds ar izsaukuma cenu. Lielākā daļa mazumtirdzniecības priekšrocību akciju izmanto 25 USD nosacīto vērtību, lai nodrošinātu plašāku pieejamību tirgū.
Pašreizējais ienesīgums:
Gada dividendes maksājums dalīts ar pašreizējo tirgus cenu, izteikts procentos. Tas atspoguļo jūsu faktisko dividendes ienesīgumu, pamatojoties uz jūsu pirkuma cenu, nevis norādīto likmi, kas balstīta uz nosacīto vērtību.
Ienesīgums līdz izsaukumam:
Kopējā atdeve, ko jūs saņemsiet, ja priekšrocību akcijas tiks izsauktas pēc iespējas ātrāk. Tas ietver saņemtās dividendes plus jebkādu peļņu vai zaudējumu no atšķirības starp jūsu pirkuma cenu un izsaukuma cenu.
Kvalificētā dividende:
Dividendes, kas kvalificējas zemākām nodokļu likmēm nekā parastie ienākumi. Lielākā daļa priekšrocību akciju dividendes ir kvalificētas, ja tās tiek turētas vismaz 61 dienu, lai gan banku priekšrocību akcijas bieži vien tādas nav.
Kumulatīvās priekšrocības:
Priekšrocību akciju veids, kurā nokavētās dividendes maksājumi uzkrājas un jāizmaksā pirms jebkādām parasto akciju dividendēm. Šī iezīme nodrošina papildu dividendes drošību investoriem.
Fiksēta līdz mainīgai likmei:
Priekšrocību akcijas, kas maksā fiksētu likmi sākotnējā periodā, pēc tam pāriet uz mainīgu likmi, kas balstīta uz atsauces likmi plus starpību. Šī struktūra var nodrošināt aizsardzību pret pieaugošām procentu likmēm.
5 būtiskas priekšrocību akciju investēšanas stratēģijas
Priekšrocību akcijas piedāvā augstāku ienesīgumu nekā obligācijas ar dažām unikālām priekšrocībām un riskiem. Apgūstiet šīs stratēģijas, lai optimizētu savas priekšrocību akciju investīcijas:
1.Izsaukuma aizsardzības analīze
Izsaukuma nosacījumu izpratne ir būtiska priekšrocību akciju investēšanai. Kad priekšrocību akcija tiek tirgota virs tās izsaukuma cenas, pastāv kapitāla zaudējumu risks, ja tā tiek izsaukta. Tomēr daži investori apzināti iegādājas izsaucamas priekšrocību akcijas virs nosacītās vērtības, aprēķinot, ka augstāks ienesīgums attaisno izsaukuma risku. Vienmēr salīdziniet ienesīgumu līdz izsaukumam ar pašreizējo ienesīgumu, novērtējot izsaucamas priekšrocību akcijas.
2.Procentu likmju riska pārvaldība
Priekšrocību akcijām parasti ir gari vai mūžīgi termiņi, padarot tās jutīgas pret procentu likmju izmaiņām. Kad likmes pieaug, priekšrocību akciju cenas bieži samazinās, lai saglabātu konkurētspējīgu ienesīgumu. Apsveriet fiksētas līdz mainīgām likmēm priekšrocību akcijas vai tās ar īsākiem izsaukuma aizsardzības periodiem, lai samazinātu procentu likmju risku. Daži investori veido savas priekšrocību akciju investīcijas dažādos izsaukuma datumos, lai labāk pārvaldītu likmju ietekmi.
3.Kredītu kvalitātes novērtēšana
Priekšrocību akcijas ir zemākas par obligācijām, bet augstākas par parastajām akcijām kapitāla struktūrā. Šī pozīcija nozīmē, ka kredītu kvalitātes novērtēšana ir būtiska. Meklējiet emitentus ar spēcīgām procentu seguma attiecībām un stabilām biznesa modeļiem. Bankas un komunalpakalpojumi bieži izsniedz priekšrocību akcijas, ņemot vērā regulatīvās kapitāla prasības, nodrošinot salīdzinoši stabilus dividendes maksājumus.
4.Nodokļu priekšrocību optimizācija
Lielākā daļa priekšrocību akciju dividendes kvalificējas zemākām nodokļu likmēm nekā parastie ienākumi, būtiski palielinot pēcnodokļu ienesīgumu. Tomēr banku priekšrocību akciju dividendes parasti nekvalificējas šai apstrādei. Aprēķiniet savu pēcnodokļu ienesīgumu, pamatojoties uz savu nodokļu situāciju un konkrētās priekšrocību akcijas dividendes nodokļu apstrādi. Daži investori koncentrējas uz kvalificētajām dividendes priekšrocību akcijām apliekamajos kontos, kamēr turēšana ne-kvalificētajās akcijās nodokļu priekšrocību kontos.
5.Likviditātes riska apsvēršana
Priekšrocību akcijas bieži tirgojas ar zemāku likviditāti nekā parastās akcijas vai obligācijas, īpaši tirgus stresa laikā. Tas var novest pie plašākiem pirkšanas-pārdošanas starpībām un grūtībām veikt darījumus vēlamajās cenās. Koncentrējieties uz priekšrocību akcijām ar augstāku tirdzniecības apjomu un apsveriet iespēju iestatīt limitu pasūtījumus, nevis tirgus pasūtījumus. Daži investori saglabā daļu no savas priekšrocību akciju alokācijas priekšrocību akciju ETF, lai nodrošinātu labāku likviditāti.